理财师大赛 | “青岛国际航运中心”杯2017中国理财师专业大赛今日精彩继续

摘要: 获取最新金融资讯,关注半岛金融

12-10 18:43 首页 半岛金融


因为专注,所以专业;因为专业,所以卓越;因为真诚,备受信赖。


在夏至秋初之交,2017青岛理财节正式启动。“青岛国际航运中心”杯2017中国理财师专业大赛与“市北保险创新”杯2017中国(青岛)保险从业人员专业大赛重磅出击。通过此次活动将赛出你身边的财富管家,为你找到相伴财富路上的朋友伙伴。优秀者还将获得优秀理财师的殊荣。


金融理财师专业大赛已成功举办七届,参赛人数、影响力、 影响范围逐年递增,受到了业界精英及社会大众的广泛关注。今年大赛全面升级,今日,大赛以全新的姿态亮相岛城。


首席战略合作:山东海洋发展有限公司 青岛国际航运中心
保险大赛冠名:青岛市市北区金融办
礼品赞助:青岛朝日国际邮轮旅游有限公司、青岛净美生物科技有限公司、水琳芝化妆品有限公司
场地支持:恒丰银行青岛分行
专业指导,国际金融理财理财标准委员会 特邀专家
荣誉支持:青岛财富管理基金业协会 各行业协会(商会)
特别邀请:亚洲金融合作协会秘书长 杨再平
活动主办:半岛都市报社 
活动承办:半岛金融全媒体中心
政府指导:青岛市市北区政府


9:10 潍坊银行金鼎财富管理团队

一袭红衣,孙太太俨然还是一位“美娇娘”。而孙先生一副愁苦忧心的样子让人看了不禁跟着担忧。两人的表演感染力很强。故事的情节围绕孙先生夫妇的难题一一展开,故事情节由日常琐事和财产担忧联系到一起,一步一步把理财方案展示出来。孙先生年纪渐长有心将儿子接管企业,理财师建议从内部改革与外部改革入手,“内部改革是通过盘活存量资产等方式;外部改革则是成立产业基金或并购基金,儿子的公司作为基金的GP。”孙太太孙先生在接到女儿要结婚的消息后,开始担心女儿不懂事,以后要怎么办,想要替女儿安排好理财的相关事宜。选手们给出的建议是:“采用遗嘱+家族信托+增配保险指定受益人的方式。”


9:45 中国银行理财团队


中国银行参赛团队的表演还原了中行服务的过程,评委郑慧称赞其在高净值策划方面的功力非常深厚。评委梁力军表演自然、案例专业。针对企业传承建议采用信托计划,“信托计划使企业股权投票权由儿子继承,信托中约定孙总享有的所有股权投票权,并交于他指定的受益人;如果没有来得及交于指定受益人,则将股权投票权交于儿子。”


10:10 招商银行(1队)


从比赛开始的全场爆笑到结束时因感动落泪,笑点泪点兼具,表演看完,现场观众的心情也随着大起大落。
故事的起始是一段无厘头的宫斗剧,面对坐在轮椅上的父亲,儿女二人念唱俱佳的上演了一场财产争夺战,看上去不务正业的败家子儿子、刻薄的儿媳、从国外火速赶回的女儿,让父亲身心俱疲,也让对规划身后财产分配的孙先生意识财产传承规划的必要性。
除了现场表演者,还有两位小朋友“献声”饰演了孙家兄妹的小时候,亲情更胜于财富。当音乐响起,久违的亲情回归,选手与观众在感动中潸然泪下。


10:45 工商银行理财团队

每年大赛,参赛选手多为女生,女选手客串男士居多,今天赛场上迎来首个男选手客串。青岛大姨现场尬舞串起了整场,带动全场气氛。当然,除了表演精彩,专业性同样不弱,选手为案例中的孙先生配置了家族基金,据介绍,这是工行的独有财富传承“利器”。


11:05 青岛银行致远团队

又一个客串版青岛大姨上场。当头裹紫色毛巾、腰围丝巾当裙子、带着面膜的孙太太露出“庐山真面目”,现场爆发出一阵笑声。“企业老板烦恼多,青银致远帮规划。投资保险养老金,企业传承税务金。考虑全面专业强,幸福人生来开启。”最终,选手们为孙先生全家交出一份全面的理财规划。在回答评委问题时,参赛选手表示:“即使是一份参赛案例,我们还是按照真实过程来进行。”因此,对于案例中涉及各类问题,进行实际的调查。尤其法律问题,参赛选手提前向律师工作室进行咨询,让这份案例更具可行性。


11:30 建设银行聚财黄岛理财团队

选手们展示了建行理财师们的风采,饰演的工作人员的选手服装整齐统一、坐姿优雅标准,从这些细节就可以看出建行工作人员非常注重基本礼仪。

在案例规划方面,建行选手同样配置了家族信托来实现财产传承、兼顾企业治理、家族治理解决财产纠纷,实现所有权、收益权、控制权三权分立。在移民方面,孙先生坚信“有一本中国护照是多么骄傲的事”。


12:00 青岛银行超融易理财团队

以山东快书起头,塑造了一位诙谐干练又满是蛤喇味的孙先生。理财师组团服务,负责子女教育、退休规划的理财师建议,“配置OIU保单搭配OBU银行账户,实现出国留学、退休、旅游等计划。”负责移民的理财师建议,“将境内的股权在退休前分批出售所得与金融资产、寿险保单都纳入境内信托,终老时以公证遗嘱将剩下的遗产留给妻儿。”负责保险的理财师建议“通过保险构建防火墙,将家庭资产与企业资产进行隔离,等风险来临时带来东山再起的机会。”负责流动资产的理财师建议“将资产交于信托或者职业顾问进行打理。”


14:00 浦发银行鸿雁理财团队


团队说出口号与理念:浦发团队传承的故事是财富。经过评估,该团队认为“孙先生”的属于成长型,因此,根据家庭资产情况和今后资产分配、公司股权置换的需求考虑,建议采取稳中求进、资产保全的投资策略。 针对企业可持续发展提出的方案是:可再生能源开发利用、全面建设“互联网+”智慧能源、发展先进高效节能技术。


14:30 农业银行青岛市南支行“金钥匙”理财团队

一身中国元素的孙先生正在书桌前挥毫泼墨,“忠厚传家”四个字笔迹遒劲。这时,孙先生的儿子把妹妹接回来了,不成想,回到家后,听说爸爸要退休了,兄妹两人却产生了矛盾。气的孙先生走出了房间。而兄妹两人回想起了以前两人深厚的兄妹情谊和难忘的家庭经历,终于达成了一致目标,把家族企业发扬光大!

评委称赞道,选手们做了一份专业的规划书。选手们在规划中分析,“孙先生”属于高净值客户,家庭属于典型的成熟期家庭。家庭理财配置较单一,投资渠道较保守。其家庭生活支出、教育支出比较稳定。与此同时,其企业也在经营管理方面面临一些亟需解决的问题。
退休规划建议孙先生每年拿出45-70万用于夫妇全球旅行计划。农行与全球知名的旅行集团均前有合作服务协议,可以根据私行客户的喜好和需求个性化定制环球旅行计划,公司方面建议:一、将公司61%的股权设立离岸公司。 二、拓展新能源全产业链发展,防止渠道单一造成的未来发展瓶颈,更好地规避风险。 三、涉足新能源汽车金融,开发“共享”新能源汽车、后市场金融服务模式。 四、设立“新能源研究”公益基金会。


14:55 恒丰银行睿智理财团队

终于迎来东道主恒丰银行的表演。毫不拖泥带水,直接切入主题,干脆直接。

对企业规划的建议:1、通过慈善基金会股份表决权信托掌握家族企业控制权。 2、、通过家族信托基金实现家族企业控制权有序传承 将家族企业股权装入家族信托A,孙氏家族成员为受益人并根据委托人设下的分配法则获取信托股权收益,委托人在信托契约或意愿书中设立家族财产不可分割和转让或信托不可撤销的条款。该家族企业为新能源企业,涉足新能源行业较早,占据了一定的市场先机,近些年企业发展状况较好,因此,建议其加强知识产权进行管理,提升企业的科技含量,抢占技术制高点的同时,择机引入金融投资者,扩大规模。

根据客户需求,分别设置2个家族信托: 1、家族企业股权信托 2、现金、股票等金融资产信托另外,选手们利用自身产品:恒丰银行增赢系列或恒梦钱包系列理财产品恒丰银行丰利系列理财产品通过私人银行进行艺术品相关投资的配置,实现投资建议。


15:20 光大银行理财团队

从存款、手机银行、信用卡,如今还有二维码。选手一上场,讲出银行人的心声:压力大宝宝心

里苦。光大工作人员小张小曲,一个对加班充满怨念的小伙子和一个有着“魔鬼身材”的小姑娘
,如今遇到“大金主”,从领导到员工都要明白,专业才能抓到客户,两人可是要给一个大客户
孙先生做一份理财规划。
选手们建议:企业方面,1、不上市:把企业经营为家族企业,不上市有利于百年企业的奠定。家族制可以让采取一个更长期的视角,换句话说可以更有耐心。2、员工持股计划:对于有才能或者有潜力的员工,我们可以给他们分配期股,如果员工在特定年龄之前离职或加入竞争对手的公司,他们会失去自己的股票。每周让孩子提交关于公司的问题,可以有助于培养他的好奇心和深入思考的能力。此外建议:以人民币资金设立信托,将信托资金转换为资产形式,可以有多种选择:一是将这些资金由信托公司投资到中国的居民企业,该居民企业的账户开户行也在中国,这就相当于把资金变更成了股权;二是将这些资金由信托公司购买文物、房产等,这就相当于将资金转换为物化资产。


15:50 招商银行(3队)

工作人员小谭的一首《房子买卖》“房子不是你想买想买就能买,~~~”道出很多人在投资方面的困惑。孙太太一心想买各种奢侈品,着实表现出一个副“败家娘们”的样子。

如何最大限度避免第二代以及第三代之间可能出现为争产而反目成仇或者因挥霍而败家的可能? 理财师建议: 1、孙总拥有现金9000万,可取出三千万设立家族信托,受益人为子女,各占50%,避免败家,从而保证其日后的生活开支;剩余6000万可购买我行传家典范产品,有效将资产放大一倍,受益人可为女儿,约1.2亿人民币; 2、为使产权明晰,孙总将持有公司的股份全部无偿转让给孙总儿子,价值3.05亿; 3、孙总将其名下的房产、车产及股票资产传承给女儿,合计1.0亿(不考虑资产贬值问题); 4、为子女及孙子女配置年金保险,保证其以后得生活开支。 如此安排,孙总儿子可获得3.05亿股权及家族信托中的1500万,合计3.2亿;孙总女儿可获得保险收益金1.2亿,房产车产股票资产1亿,家族信托中的1500万,合计2.35亿人民币,另外孙总可逐年给女儿配置保险产品,一方面使兄妹两人资产平衡,另一方面通过保险放大收益资产。


16:10兴业银行兴业之星理财团队


孙先生戴着墨镜出场,介绍自己说如今自己的身价也就是五个王健林小目标吧。
对于孙先生其中一个小目标的理财,理财师们做了详细规划。对其财富传承方面建议孙先生将保险和信托,特别是大额保单和信托结合起来使用。通俗的讲,保险金信托是指一份保单的被保险人去世以后他的理赔金被放到信托里面,然后再进行管理和分配。操作方法: 步骤一:签订两份年交200万元5年期寿险大额保单合同,首年各追加200万,投保人为孙先生,被保险人为钱先生,受益人为女儿以及儿子。 步骤二:与信托公司签订保险金信托,将投保人和受益人转为信托公司,被保险人不变。


16:40 扬铭基金创新中心理财团队

故事从对儿女的担忧开始:孙先生给闺女打电话,闺女快毕业了,孙先生希望闺女毕业后回家,不成想,闺女却说不回来了。这时候儿子进屋了,说是公司的一份报表有问题,惹得孙先生大动肝火,认为儿子这么大了,却连最基础的公司业务都办不好,自己很难放心把公司交给他。

孙太太之前嘱咐扬铭基金工作人员做了一份理财规划,随后扬铭基金的工作人员来到孙先生家为孙先生夫妻俩具体讲解理财计划书的细节。

根据孙先生夫妇的实际情况,选手推荐孙先生夫妇可以赴香港成立家族信托,原因如下: 1、防止子女、配偶不当使用或者挥霍家族财富,确保家族财富的有效传承之第三代、第四代甚至更为久远。 2、符合孙先生意志,家族企业的控制权不因继承、子女出售等原因分散。 3、通过设立家族信托替代婚前财产协议,避免自己或子女因婚姻失败导致家族财富外流;同时避免了婚前协议影响感情与财产细节清单披露的消极影响。 4、剥离部分已经取得的个人或者家庭财富,避免因家族企业经营失败要承担连带责任而陷入贫困,确保家族成员生活质量能够长期维持较高水平。


谁将问鼎大奖?

颁奖典礼将于27日下午举行,

届时揭晓!





文、图/半岛全媒体记者 耿方辉 张欣健 实习生 牟腊梅



-THE END-


查看更多往期内容,请点击首页右上角小人儿 → 查看历史消息

获得更多财经类精彩内容请关注

【半岛金融】微信公众号:bd_jinrong

或者点二维码加关注哦





首页 - 半岛金融 的更多文章: